Финансовый консультант

Обязанности
- поиск и привлечение HNWI-клиентов (High Net Worth Individuals) для размещения инвестиционных активов. Формирование и актуализация базы потенциальных клиентов, отслеживание воронки продаж (Pipeline Management);
- построение и развитие долгосрочных стратегических отношений с состоятельными клиентами и их семьями (Relationship Management);
- презентация инвестиционных продуктов и сервисов компании с использованием современных маркетинговых решений;
- разработка персонализированных инвестиционных стратегий с учетом инвестиционных целей, рисков и временных горизонтов клиентов. Управление рисками клиентских портфелей;
- комплексное консультирование по вопросам управления активами, включая налоговые оптимизации и валютную структуру портфеля;
- формирование и мониторинг инвестиционных портфелей в соответствии с утвержденной инвестиционной стратегией (Portfolio Management);
- обеспечение соответствия требованиям законодательства в области ПОД/ФТ (противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма);
- мониторинг ключевых показателей эффективности (KPI);
- оптимизации бизнес-процессов и участие в разработке новых продуктов;
- анализ рыночной конъюнктуры и адаптация инвестиционных стратегий;
- участие в организации и проведении клиентских мероприятий;
- экспертиза инвестиционных продуктов и решений, включая детальный анализ инструментов, предлагаемых клиентам сторонними инвестиционно-банковскими институтами, с оценкой их эффективности, рисков и потенциала доходности для целевой аудитории клиентов;
- подготовка аналитического материала и заключений по индивидуальным запросам клиентов;
- проведение обучающих мероприятий для клиентов и членов их семей по вопросам финансовой грамотности.

Ключевые результаты и достижения

1. Рост клиентской базы и удержание
* увеличил число клиентов на 35 % за 2025 год благодаря персонализированному подходу и регулярному анализу потребностей;
* достиг уровня удержания ключевых клиентов 92 % за счёт проактивной коммуникации и оперативной корректировки финансовых стратегий.
2. Оптимизация финансовых результатов клиентов
* помог 85 % клиентов повысить доходность инвестиционных портфелей на 12–18 % годовых (диверсификация активов, пересмотр риск‑профиля);
* сократил средние переплаты клиентов по услугам сторонних инвестиционно‑банковских компаний на 15–20 % (оптимизация тарифов и налогов, подбор оптимальных инвестиционных продуктов);
* разработал и внедрил 12 индивидуальных пенсионных планов с прогнозируемым доходом на этапе выхода на пенсию.
3. Повышение финансовой грамотности и вовлечённости
* провёл более 50 индивидуальных консультаций по налоговому планированию, инвестированию и созданию финансовой подушки;
* внедрил систему регулярных отчётов и аналитики: 90 % клиентов отметили рост прозрачности и контроля над финансами.
4. Оптимизация внутренних процессов
* усовершенствовал систему документооборота между подразделением и центральным офисом, сократив сроки обработки документов и повысив точность данных.
5. Развитие отношений и кросс‑продажи
* инициировал 25 успешных кросс‑продаж (страхование, доверительное управление, налоговые консультации, банковские продукты), увеличив средний доход на клиента на 25 %;
* получил 15 положительных отзывов и рекомендаций, что привело к привлечению 10 новых VIP‑клиентов.
6. Управление рисками и защита капитала
* выявил и минимизировал потенциальные риски для 95 % портфелей клиентов в период рыночной нестабильности (2024–2025 гг.);
* сохранил среднюю доходность портфелей на уровне +17 % годовых даже в условиях волатильности рынка.

Обязанности

* выстраивание и поддержание долгосрочных отношений с ключевыми клиентами;
* ведение деловой переписки и переговоров с клиентами и партнёрами;
* проведение презентаций, демонстрация ценностных предложений;
* поддержка постоянной связи с базой лояльных клиентов.
* планирование и проведение внутренних встреч, совещаний и командных обсуждений;
* организация и контроль документооборота, соблюдение регламентов;
* ввод и обработка данных в информационные системы и базы данных;
* контроль исполнения договорных обязательств (включая мониторинг платежей).
* мониторинг и анализ эффективности продаж и финансовых показателей;
* оценка конкурентоспособности продукта и компании, анализ стратегий конкурентов;
* анализ маркетинговых стратегий и эффективности команд;
* подготовка регулярной отчётности по ключевым метрикам для руководства.
* разработка и реализация стратегии развития продаж и клиентских отношений;
* формирование ценовой политики и стратегий ценообразования;
* прогнозирование финансовых показателей и метрик эффективности;
* разработка стратегических и операционных бизнес‑планов;
* оптимизация производственных процессов.
* планирование и оптимизация финансовых ресурсов;
* разработка стратегии финансового управления и программ повышения производительности;
* выявление, анализ и минимизация финансовых и экономических рисков;
* контроль и оптимизация финансовой деятельности.
* руководство деятельностью филиала, координация подразделений;
* взаимодействие с центральным офисом, отчётность по KPI;
* управление репутацией бренда и его восприятием на рынке.

Ключевые результаты и достижения
1. С нуля создал офис, команду и инфраструктуру, обеспечив устойчивое развитие подразделения.
2. сформирована стартовая клиентская база;
3. выстроены чёткие операционные процессы;
4. подобран и успешно адаптирован персонал;
5. запущены каналы привлечения клиентов (офлайн и онлайн);
6. внедрена модернизированная система мотивации сотрудников, повысившая их вовлечённость и продуктивность.
7. налажена бесперебойная работа филиала;
8. создана основа для масштабирования бизнеса в СКФ и ЮФО;
9. обеспечены условия для роста клиентской базы и увеличения прибыли.

Обязанности:
- Разработка и реализация стратегии развития инвестиционно-брокерского направления с учетом целеполагания и планирования ключевых показателей эффективности (KPI);
- Формирование и оптимизация организационной структуры подразделения и филиальной сети, внедрение эффективных бизнес-процессов;
- Координация взаимодействия с другими профильными подразделениями Банка для обеспечения синергии;
- Подбор, адаптация и развитие сотрудников, создание команды, способной достигать поставленных целей. Проведение регулярного обучения специалистов;
- Организация системы материальной и нематериально мотивации и оценки эффективности работы, внедрение подходов для повышения продуктивности и вовлеченности;
- Организация мер по соблюдению операционных и клиентских стандартов работы и регламентов Банка;
- Формирование стратегии привлечения новых клиентов, использование современных маркетинговых инструментов для расширения клиентской базы. Развитие и поддержание отношений с ключевыми клиентами;
- Анализ потребностей клиентов и разработка индивидуальных решений для предложения уникальных и конкурентоспособных услуг. Контроль качества обслуживания и удовлетворенности клиентов;
- Мониторинг эффективности работы филиальной сети и контроль выполнения KPI. Анализ отклонений и разработка корректирующих мер;
- Организация документооборота: открытого, конфиденциального;
- Анализ рынка брокерских услуг и конкурентной среды, выявление трендов и точек роста. Оценка эффективности существующих продуктов и услуг, инициирование изменений;
- Организация и контроль соблюдения требований по противодействию отмыванию денег (AML), обеспечение защиты интересов Банка и клиентов.
- Обеспечение информационной безопасности, внедрение современных технологий для защиты данных.
- Ведение деловой переписки и переговоров с клиентами и партнерами, поддержание профессионального имиджа компании.
- Проведение презентаций продуктов и услуг, демонстрация конкурентных преимуществ компании для привлечения новых клиентов.
- Планирование и проведение встреч, совещаний и командных обсуждений для повышения командной эффективности.
- Участие в принятии стратегических решений по развитию бизнеса, формирование долгосрочных планов и целей. Разработка и внедрение стратегии развития продаж и клиентских отношений.
- Подготовка аналитических отчетов для обоснования управленческих решений;
-Подготовка аналитического материала по профилю работы подразделения.


Ключевые результаты и достижения
1 Систематизация работы с клиентской базой, что повысило уровень удержания ключевых клиентов на 23% (2018 год).
2 Оптимизация и усовершенствование процесса подготовки отчетности, сокращение времени ее формирования на 67% (2017 год).
3 Инициирование и реализация системы KPI и мотивации персонала, увеличение выполнения плана продаж более чем на 100% за год и выведение Северо-Кавказского банка Сбербанка на 1-е место в России по направлению "Инвестиционно-брокерские услуги" (2016 год).